姓名：黄慧莉 (Phyllis Wong)
公司：大众信托有限公司 Public Mutual Berhad
职称：高级组经理
在成为基金顾问前，只是高中三毕业生的黄慧莉，原先在树胶执照局担任公务员。随着信托基金业迅速发展，她关注到其潜力，继而兼职担任基金顾问。
她回忆当初，职业是老师的丈夫吴树辉比她先入行，而她则在1990年追随他的脚步。
“公务员的薪水仅够维持生活，我们希望多赚钱偿还汽车贷款，实现购车和旅行梦。”
然而初期推广信托基金时受大环境的影响，非常具有挑战。当时，合作社倒闭现象频繁，造成华人市场恐慌，加上大众认为信托基金回报较慢，都是需面对的关卡。
她指出:“1996年11月，政府颁布法令，凡是公积金户口的资金存款，根据特殊的条例，可用于投资大众信托基金，由此开放了另一个管道和生意模式。”
她强调:“个人理财计划交给专业人士会更好，现在的投资模式都是以理财规划为主。”
她当时设下赢得旅行奖励的销售目标，首年就成功出国旅行，1995年成为全马第25位高级组经理，在个人、团队和招聘等领域屡获殊荣。2004年， 她进修成为一名合格的财务策划师。
她透露，成为高级组经理之前，公司要求她全职投入，让她面临艰难的抉择。后来考虑到公务员虽收入稳定，但却面对职场霸凌和繁重的工作量，因此决定全身心投入到信托基金事业。
“90年代初，我们重点关注华人市场，随后开发印度市场。随着大马国家信托基金限额购买条款的实施，我们看到了马来市场的需求，大众信托基金也开始进军马来市场。”
她强调:“我以自己的投资回报数据作为案例向客户展示，最重要的是诚信，绝不说谎。”
黄慧莉曾连续10年成为团队冠军的领军人，她一开始因不好意思向亲友推销，所以从陌生人市场入手，逐步克服困难，为团队的成功奠定了基础。她从事信托基金业30多年，培养超过10名高级组经理，团队成员过百。两夫妇亲力亲为，带动团队发展。
黄慧莉的丈夫擅长“招兵买马”，她则精于个人业绩，两人携手创出一片天，10年内就达成了带出100个百万富翁的目标。
“我们把客厅当作培训中心，培训新人演讲技巧和理财观念，也亲自带他们上阵见客户，再进行总结和反思。”
后来她被提拔为讲师，走遍全马授课。然而，正当黄慧莉的事业如日中天时，却遭遇了人生的考验，丈夫于2010年因病去世，让她承受巨大的打击，在关键时刻，小儿子吴竞凯决定全职接手父亲的事业，成为她的坚强后盾和传承者。
由于儿子从小耳濡目染，因此对投资信托非常熟悉，从事这一行业可谓驾轻就熟。如今，吴竞凯成为了大众信托基金组经理和公司的讲师，也考取了财务策划师执照，继承了父亲的理念。
黄慧莉补充:“孩子学习很快，从设计领域转行到投资领域也没问题，加上性格外向，横扫许多奖项。”
“我们与其他商业伙伴共同成立Wisdom Of Wealth Millionsaire’ club(WOW CLUB)，团队逐步扩展至全国，展现更加专业的理财规划能力和服务。”
黄慧莉和吴竞凯指出，想从事这行的人需注意几点:
■行业要求与资格：想成为合格的基金顾问，个人记录必须良好，且教育文凭需至少三科获得Credit，并且需要通过财务规划考试。
■明确目标与学习态度：目标清晰，真心想学习投资理财。
■挑战与科技运用：全职最大的挑战是佣金收入不稳定，可善用科技的便利与客户接洽，实现全国性的业务拓展。
黄慧莉感谢家人一路来的陪伴和支持，也感谢带她入行的师父，团队和共事的伙伴，以及大众信托领导们。
“有了你们，我的人生更精彩、幸福和美满。我把一切的荣耀归于我的神！”
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