姓名：黃慧莉 (Phyllis Wong)
公司：大眾信托有限公司 Public Mutual Berhad
職稱：高級組經理
在成為基金顧問前，隻是高中三畢業生的黃慧莉，原先在樹膠執照局擔任公務員。隨著信托基金業迅速發展，她關注到其潛力，繼而兼職擔任基金顧問。
她回憶當初，職業是老師的丈夫吳樹輝比她先入行，而她則在1990年追隨他的腳步。
“公務員的薪水僅夠維持生活，我們希望多賺錢償還汽車貸款，實現購車和旅行夢。”
然而初期推廣信托基金時受大環境的影響，非常具有挑戰。當時，合作社倒閉現象頻繁，造成華人市場恐慌，加上大眾認為信托基金回報較慢，都是需面對的關卡。
她指出:“1996年11月，政府頒布法令，凡是公積金戶口的資金存款，根據特殊的條例，可用於投資大眾信托基金，由此開放了另一個管道和生意模式。”
她強調:“個人理財計劃交給專業人士會更好，現在的投資模式都是以理財規劃為主。”
她當時設下贏得旅行獎勵的銷售目標，首年就成功出國旅行，1995年成為全馬第25位高級組經理，在個人、團隊和招聘等領域屢獲殊榮。2004年， 她進修成為一名合格的財務策劃師。
她透露，成為高級組經理之前，公司要求她全職投入，讓她面臨艱難的抉擇。後來考慮到公務員雖收入穩定，但卻面對職場霸淩和繁重的工作量，因此決定全身心投入到信托基金事業。
“90年代初，我們重點關注華人市場，隨後開發印度市場。隨著大馬國家信托基金限額購買條款的實施，我們看到了馬來市場的需求，大眾信托基金也開始進軍馬來市場。”
她強調:“我以自己的投資回報數據作為案例向客戶展示，最重要的是誠信，絕不說謊。”
黃慧莉曾連續10年成為團隊冠軍的領軍人，她一開始因不好意思向親友推銷，所以從陌生人市場入手，逐步克服困難，為團隊的成功奠定了基礎。她從事信托基金業30多年，培養超過10名高級組經理，團隊成員過百。兩夫婦親力親為，帶動團隊發展。
黃慧莉的丈夫擅長“招兵買馬”，她則精於個人業績，兩人攜手創出一片天，10年內就達成了帶出100個百萬富翁的目標。
“我們把客廳當作培訓中心，培訓新人演講技巧和理財觀念，也親自帶他們上陣見客戶，再進行總結和反思。”
後來她被提拔為講師，走遍全馬授課。然而，正當黃慧莉的事業如日中天時，卻遭遇了人生的考驗，丈夫於2010年因病去世，讓她承受巨大的打擊，在關鍵時刻，小兒子吳競凱決定全職接手父親的事業，成為她的堅強後盾和傳承者。
由於兒子從小耳濡目染，因此對投資信托非常熟悉，從事這一行業可謂駕輕就熟。如今，吳競凱成為了大眾信托基金組經理和公司的講師，也考取了財務策劃師執照，繼承了父親的理念。
黃慧莉補充:“孩子學習很快，從設計領域轉行到投資領域也沒問題，加上性格外向，橫掃許多獎項。”
“我們與其他商業夥伴共同成立Wisdom Of Wealth Millionsaire’ club(WOW CLUB)，團隊逐步擴展至全國，展現更加專業的理財規劃能力和服務。”
黃慧莉和吳競凱指出，想從事這行的人需注意幾點:
■行業要求與資格：想成為合格的基金顧問，個人記錄必須良好，且教育文憑需至少三科獲得Credit，並且需要通過財務規劃考試。
■明確目標與學習態度：目標清晰，真心想學習投資理財。
■挑戰與科技運用：全職最大的挑戰是傭金收入不穩定，可善用科技的便利與客戶接洽，實現全國性的業務拓展。
黃慧莉感謝家人一路來的陪伴和支持，也感謝帶她入行的師父，團隊和共事的夥伴，以及大眾信托領導們。
“有了你們，我的人生更精彩、幸福和美滿。我把一切的榮耀歸於我的神！”
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